无论投资理财者选择哪类理财产品，都要在充分了解各类理财产品的相关知识的前提下进一步操作，要对其产品特征、投资风险、是否保证本金、是否保证收益等做详细的了解。还要关注理财产品的资金投资渠道和收益设计，要充分了解产品的投资去向以及收益计算方式，所投资项目是否有公开的渠道能够使投资者定期了解产品的运行情况和收益情况，这样才能在对投资情况一目了然的情况下放心投资，实现对理财产品更好的掌控。
投资理财还要注意留足余地，有些人在投资理财上盲目冲动，喜欢孤注一掷的投资高风险、高收益的项目。文萱投资的理财专家指出，这样做是非常不理性的，不要把所有财产都投入进去，任何的理财师都不会建议把所有的资金用来投资，尤其是面对一些风险性较高的投资，在投资前一定要分配好投资比例，这样即使出现了最坏的情况也能留有应对的余地。
168理财网理财专家指出，在投资理财上，投资者还要格外注意一个问题，那就是分散投资。有些投资者可能只了解一种投资方式或投资项目，就把所有的资本投入到其中，但“不要把所有的鸡蛋都放一个篮子”这句古老的格言流行千年不是没有其道理的。其实，作为投资者，可以投资的选择有很多，比如说股票、基金、保险、黄金、房地产等等，这些投资的渠道在投资方式、风险、收益等方面也各不相同，因此投资者可以多选择几种投资方式，是风险分散，这样即使一个投资渠道出了问题，也不会对投资者产生全面的影响。